Uno de los mercados que, por nombre, no es tan fácil de comprender dentro del mundo financiero es el de las commodities. Sin embargo, una vez lo traducimos al castellano, “materias primas” suena mucho más sencillo de comprender. Aun así, es conveniente que entendamos bien qué son y qué productos podemos encontrarnos en este mercado antes de lanzarnos a invertir en él.
¿Qué son las commodities?
Las commodities o materias primas son bienes básicos y fungibles que sirven para hacer otros productos. Estos productos son esenciales para la economía global, ya que son los materiales primarios que se van a utilizar para la producción de bienes y servicios para la población general. En el mundo del trading, estos se pueden intercambiar libremente en los mercados financieros. Dentro de las commodities, hay dos categorías principales: las soft commodities y las hard commodities.
Soft Commodities
Son los productos agrícolas que se cultivan y cosechan.
Granos y cereales
Los granos y cereales son productos fundamentales en la dieta humana y animal desde tiempos inmemoriales, y su comercio es vital para la seguridad alimentaria global. Los principales granos y cereales con los que se comercia en los mercados de trading son el trigo, el maíz, el arroz y la soja. Dependiendo del lugar en el mundo en el que te encuentres, uno de estos cuatro será más importante que el otro.
Café
El café es una de las bebidas más consumidas a nivel mundial, por lo que su comercio es de gran importancia dentro del mercado de las soft commodities. Sin embargo, sus precios suelen ser muy volátiles debido a factores climáticos y económicos, por lo que muchos traders no se ven muy atraídos por él. Por esto, herramientas y fórmulas como la media móvil son cruciales para ver hacia dónde se dirige el coste de este producto.
Azúcar
Otro producto agrícola crucial, que se suele utilizar tanto en la industria alimentaria como en la producción de biocombustibles. Brasil e India son los países con mayor producción de caña de azúcar en el mundo, por lo que es un mercado que tiene mayor peso en estos dos países.
Algodón
Una de las materias primas más importantes en el mercado textil y para el mundo del trading es el algodón, al ser uno de los componentes más básicos de las prendas de ropa. Las fluctuaciones en su precio pueden afectar significativamente a los costes de producción de la industria textil, por lo que se suele seguir su precio con bastante atención.
Hard commodities
Si las soft commodities eran mayormente productos agrícolas, las hard commodities son recursos naturales que se extraen o explotan, como los metales, la energía y otros materiales crudos.
Metales preciosos
Los metaleros preciosos son una forma popular de inversión debido a su valor intrínseco y su uso en diferentes industrias, algunas de ellas en productos de alto precio. Entre los metales más utilizados en el trading de commodities, destaca principalmente el oro, ya que históricamente se considera como una de las mejores reservas de valor. Además de este, también están la plata, el platino y el paladio.
Metales industriales
Los metales industriales son fundamentales para la construcción y la producción de diferentes bienes. Entre estos, destacan el cobre, el aluminio y el níquel. Este último está ganando importancia por el empuje hacia una economía más sostenible, ya que se puede utilizar para la producción de baterías para almacenar energía.
Energía
El sector energético es uno de los más grandes y críticos en el mercado de las commodities. Debido a la gran importancia que tienen en las sociedades industriales, es un mercado en el que muchos traders tienen un gran interés.
El más importante de todos los productos en este sector es el petróleo crudo, ya que es fundamental para la producción de combustibles, pero también de productos ampliamente usados a nivel mundial como el plástico. El gas natural, el carbón y las energías renovables (como el biodiésel o el etanol) también están presentes en este mercado.
¿Cómo puedo invertir en commodities?
Ahora que entiendes bien qué son las commodities y qué clase de productos te puedes encontrar, falta aprender cómo puedes invertir en este mercado. Hay distintas formas de entrar, pero las más importantes son los futuros, los ETFs y fondos mutuos y la materia prima física.
Los contratos de futuros son acuerdos para comprar o vender una materia prima a un precio determinado en una fecha futura. Así, estos contratos suponen una forma de especulación e inversión en el mercado de las commodities. Se trata de conseguir un beneficio económico, vendiendo por ejemplo a un precio muy superior y recomprando el mismo producto cuando este haya sufrido una gran pérdida de valor.
Los ETFs (fondos cotizados en bolsa, por sus siglas en inglés) y los fondos mutuos permiten a los inversores obtener exposición a una variedad de commodities sin tener que comprar los productos físicos. Con estos, puedes comprar diferentes commodities de una sola vez, en cantidades pequeñas de cada una de estas materias primas.
Otra opción es, directamente, la compra de la materia física en cuestión. Los lingotes de oro o plata son los productos más importantes dentro de esta opción, al estar considerados como una reserva de valor. En épocas de crisis suelen ser muy socorridos, aunque esta forma de inversión suele ser algo menos práctica que las demás.
